연파이낸스(YFI)란?

연파이낸스(YFI)란? 

YFI 코인의 유동성 채굴 암호화폐 중 한때 개당 1억 원을 돌파해 비트코인보다 비싼 가격에 거래되었던 코인이 있습니다. 바로 ‘연파이낸스(YFI)’코인입니다. 연파이낸스 (YFI)은 이더리움 기반으로 만들어졌으며, 디파이 예치 플랫폼을 제공하고 있습니다. 

 

사용자들은 연파이낸스 플랫폼을 통해, 다양한 코인의 대한 이자 보상을 받을 수있으며, 이자 보상은 모두 자동화 시스템에 의해 관리 됩니다. YFI는 이더리움(ETH) 네트워크의 ERC-20 토큰이자 연파이낸스(Yearn Finance)의 거버넌스 토큰입니다. 

 

 

연파이낸스(Yearn Finance) 란?

연파이낸스는 이더리움 블록체인에서 실행되는 탈중앙화 프로젝트 중 하나 이며 디파이(Defi) 상품의 수익율 집계, 보험 및 가상화폐를 이용하여 최적의 예금 이자 수익 창출을 용이하게 설계된 플랫폼입니다.

 

연파이낸스는 완전히 탈중앙화되어 있으며, 사용자는 중개자의 통제나 제한 없이 거래할 수 있습니다. 해당 DeFi 프로젝트 거버넌스을 위해 기본 코인 보유자에 따라 다릅니다.또한 운영을 유지 관리하고 지원하기 위해 독립 개발자에 의존합니다.

투자자가 연파이낸스의 유동성 풀에 테더, USDC와 같은 스테이블코인을 예치하면, 연파이낸스의 플랫폼은 자동으로 가장 높은 이자율을 제공하는 디파이 상품에 투자자의 예치금을 투자합니다.

 

즉,  연파이낸스(YFI)는 디파이(DeFi)에 스테이블코인을 예치한 유저들에게 자체 거버넌스 토큰인 YFI 토큰을 제공하는데, 연파이낸스에 예치된 코인은 yTokens으로 전환되어 정기적인 조정을 통해 더 높은 수익을 얻는 방식으로 설계되어 있습니다. 다시 말해,  코인(USDT、USDC、TUSD、DAI등)을 예치하면 수수료를 보상받고, 다양한 토큰으로 전환할 수 있도록 도와줍니다.

 

예를 들어 USDC와 DAI를 예치한 사용자는 yToken이라는 yUSDC와 yDAI를 얻을 수 있습니다. 커브의 ypool에 스테이블코인을 예치하고 yToken으로 변환하여 yCRV를 얻고, yCRV를 스테이킹하면 YFI를 얻습니다. 

사용자가 디파이(DeFi)에 예치하는 암호화폐의 APY(연간 수익률)를 최대화 하는 것은 바로 연파이낸스(Yearn Finance)의 특별한 특징입니다.

 

 

연파이낸스 역사

연파이낸스(Yearn Finance)는 이더리움(ETH)과 같은 스마트 컨트랙트(smart contract) 플랫폼에서 수익을 창출하도록 설계된 디파이(DeFi) 투자자를 위한 자동화 자산관리 서비스입니다. 안드레 크로네(Andre Cronje)는 2020년 7월에 아이언(iEarn)을 연파이낸스로 이름을 변경한 후에 출시했습니다.

 

앙드레는 Yearn.finance 디파이 프로토콜을 제작하게 되면서 연파이낸스 코인을 만들게 되었습니다. 그러나 연파이낸스의 개발자인 앙드레 크로네가 가상화폐 프로젝트에 대한 개발을 중지한다 발표한 후 자신의 트위터 계정을 삭제하였습니다. 디파이 시장에서는 매우 큰 충격을 가져왔습니다. 연파이낸스 측은 이미 앙드레 크로네는 연파이낸스와 관련된 일을 수행하지 않은 기간이 1년이 넘어가고 있으며, 현재 200명 수준의 기여자들이 업무를 수행하고 있으므로 앙드레의 이탈은 큰 영향을 받지 않을 것이라 주장하고 있습니다.

 

연파이낸스의 작동원리 및 기능

연 파이낸스 플랫폼은 투자 수익에 따라 한 분산 대출 프로토콜에서 다른 대출 프로토콜로 자금을 이동하는 방식으로 작동합니다. 연파이낸스 프로토콜은 Aave, Dydx 및 Compound와 같은 플랫폼 간에 사용자 자금을 전환하여 APY를 증가시킵니다.

이것이 APY를 최대화하는 프로토콜로 평판이 좋은 이유입니다. 가장 좋은 점은 YFI가 이러한 거래소의 자금을 모니터링하여 가장 높은 ROI를 지불하는 유동성 풀에 있는지 확인한다는 것 입니다.

현재 sUSD, DAI , TUSD, USDC 및 USDT와 같은 암호화폐를 지원합니다. 스테이블 코인으로 프로토콜에 입금하는 즉시 시스템은 코인을 동일한 가치의 ytoken으로 변환합니다.

또한 연파이낸스 플랫폼을 이용하는 방법은 간단합니다. 공식 홈페이지에 접속한 후 메타마스크와 같은 개인 가상화폐 지갑을 연동하면 즉시 이용할 수 있습니다.

 

연파이낸스 기능(제폼)

연파이낸스는 대표적인 제품인 볼트(Vaults)와 언(Earn) , Zap 덕분에 일드파밍 애그리게이터(yield farming aggregator)로 가장 잘 알려져 있습니다.

언(Earn)

언(Earn)은 최초의 연(Yearn) 제품이자 대출 애그리게이터입니다. 기존 y언(yEarn) 제품은 여러 디파이 대출 플랫폼을 통합하여 이자수익을 얻기 위해 예치된 자금을 대출하고, 유동성 풀에서 거래 수수료를 벌어서 추가 수익률을 극대화하고, 다른 디파이 프로토콜에서 제공하는 유동성 인센티브의 해택을 받았습니다.

 

볼트(Vaults)

연파이낸스에서 도입한 V2 제품인 볼트(Vaults)는 연 파이낸스가 수확량 농업을 통해 사용자에게 제공하는 스테이킹 풀 입니다. 금고는 사용자가 수동 소득을 얻을 수 있는 많은 기회를 제공합니다.

가스비용을 사회화하고 수익을 창출하며 발생하는 모든 기회에 맞게 자본을 이동합니다. 이 모든 기능은 투자자의 입력 없이 볼트(Vaults)에서 수행 됩니다.

 

Zap

Zap은 자산 스왑을 용이하게 하는 제품 입니다.이를 통해 사용자는 암호화폐를 매력적인 관심을 가진 풀링된 토큰으로 교환할 수 있습니다. Zap을 통해 번거로움과 문제 없이 프로세스를 완료할 수 있습니다.

 

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YFI 코인

 

YFI는 이더리움(Ethereum) 네트워크의 ERC-20 토큰이자 연파이낸스(Yearn Finance)의 거버넌스 토큰입니다. YFI는 연파이낸스 생태계의 유틸리티 토큰으로 생태계 유동성 제공, 플랫폼 거버넌스 등으로 사용할 수 있으며 유동성 채굴을 통해 100% 발행 가능합니다.

 

YFI 보유자는 프로토콜 이익의 일부를 받는 해택을 받을 수 있습니다. 연파이낸스는 플랫폼 사용자에게 출금 수수료와 가스 보조금을 청구하여 이익을 냅니다.

 

YFI 토큰은 발행 후 거버넌스를 통해 많은 변경 사항을 구현했습니다.  YFI가 처음 발행되었을 때 30,000 YFI가 커브(Curve)와 발란서(Balancer)의 YFi YFi 풀에 있는 유동성공급자(Liquidity Providers)에 비례하여 보상되었습니다. YFI는 발행 기능이 내장되어 설계되었으며 초기에는 안드레 크로네(Andre Cronje)만이 이 기능을 제어했습니다. 탈중앙화를 추구하기 때문에 컨트롤러는 다중서명(Multisig) 지갑에 도입하고 배출은 중단되었습니다.

 

YFI 주요 지표

• 이름 : yearn.finance
• 티커 : YFI
• 계약 : 0x0bc529c00C6401aEF6D220BE8C6Ea1667F6Ad93e
• 블록체인 : 이더리움
• 토큰 규격 : ERC-20
• 토큰 종류 : 거버넌스 토큰
• 총 공급량 : 30,000 YFI

 

YFI 코인 용도

(1) 프로토콜 이익 혜택: YFI 보유자는 프로토콜의 출근 수수료와 가스 보조금을 청구하여 수익을 낼 수 있습니다.

(2) 투표: YFI 보유자는 연파이낸스 개선 제안서(Yearn Improvement Proposals, YIPs), 연파이낸스 위임 제안서(Yearn Delegation Proposals, YDPs), 연파이낸스 시그널링 제안서(Yearn Signaling Proposals, YSPs) 등을 만들고 투표할 수 있습니다.

(3) 스테이킹: YFI 보유자는 YFI를 스테이킹하여 수익을 얻을 수 있습니다.

 

연파이낸스 코인 배포

연파이낸스의 총 발행량이 3만개로 제한되어 있어 희소 가치가 있어 프리미엄이 생겼습니다. 이를 바탕으로 비트코인의 가격을 추월한 유일한 알트코인으로 유명해진 가상화폐 입니다. 그러나 거버넌스 투표를 통해 6,666개의 연파이낸스 코인을 추가로 발행하여, 총 발행량은 36,666개로 증가하였습니다.

 

 

YFII (디파이머니)란?

 

 

YFII (디파이머니)는 인기 있는 DeFi 집계 플랫폼 YFI (연파이낸스)에서 하드 포크된 코인입니다. 이 프로젝트는 YIP-8이라는 업그레이드 계획에서 제안된 변경 사항을 준수하면서 DeFi 투자자의 이익을 최적화하는 것을 목표로 2020년 7월에 시작되었습니다.

 

YFI는 2020년 7월에 907달러로 출시되었습니다. 그 이후, YFI 토큰은 93,000달러 이상의 최고치를 기록하게 됩니다. 즉 10,000% 이상의 수익입니다. 이후 꾸준히 하락했습니다. DefiLama 데이터에 따르면 이더리움에서 실행되는 YFII는 2021년 5월에 락업된 가상자산 예치금(TVL)가 미화 523만 달러에 달했지만 YFII의 TVL은 그 이후로 크게 떨어졌습니다.

특히 테라 루나(LUNA) 폭락으로 인해 YFII가 갑자기 70% 급락했습니다. 바이낸스에 YFII를 상장폐지하고 모두 YFII거래 쌍을 지원 종료되었습니다.

 

연파이낸스 전망은?

 

앞으로 연파이낸스 프로토콜은 스테이블 코인 수익을 위한 최적화 도구일 뿐만 아니라 거래, 선물, 청산 및 기타 분야로 확장될 것입니다. 거버넌스 토큰으로서 YFI는 잠재적인 거버넌스 가치를 가지고 있으며 향후 프로토콜 확장 수수료의 가치를 포착합니다. 어디까지 포획할 수 있을지, 어떻게 진화할지, 커뮤니티가 어떻게 운영될지에 따라 결정됩니다.

 

한편, 연파이낸스는 이더리움이 여전히 확장성 문제에 직면해 있고 사용자가 다른 체인으로 이동하기 시작한다는 맥락에서 멀티 체인으로 전환할 계획을 밝혔습니다. 이는 시장 심리를 따라잡고 플랫폼에 새로운 사용자를 지속적으로 유치하기 위한 연파이낸스의 긍정적인 조치로 간주될 수 있습니다. 현재까지 연파이낸스는 이미 팬텀(Fantom)에 배포되었으며 앞으로 더 많은 체인이 발표될 예정입니다.

 

다양한 기능을 제공하는 다른 체인에 많은 새로운 프로토콜이 도착했음에도 불구하고 연파이낸스는 53억 1천만 달러의 TVL로 수익률 부문에서 최고의 프로토콜 중 하나로 여전히 그 위치를 유지할 수 있습니다. 이것은 연파이낸스가 사람들이 암호화 시장에서 수익을 올릴 수 있는 신뢰할 수 있는 플랫폼으로 간주된다는 것을 보여줍니다.

연파이낸스V3는 괜찮은 APY로 다양한 금고를 제공하므로 사람들이 동시에 수익을 올릴 수 있는 안정적이고 매력적인 장소로 볼 수 있습니다.

 

 

YFI 코인의 유동성 채굴

YFI의 채굴 메커니즘 때문에 일부 사람들이 연파이낸스 코인은 “DeFi의 비트코인”으로 간주됩니다. YFI의 채굴에 대해 yToken, yCRV 토큰 및 3개의 유동성 풀을 이해하는 것이 핵심입니다.

 

1.yToken

사용자는 스테이블 코인으로 yToken을 생성할 수 있으므로 yToken을 얻는 이점은 무엇입니까? yToken은 Yield Optimized Tokens를 의미합니다. 그렇다면 수입을 최적화하는 방법은 무엇입니까? 우리는 USDC 및 기타 자산을 Compound 및 Aave와 같은 대출 프로토콜에 예치하면 예치 이자를 얻을 수 있다는 것을 알고 있습니다. 그러나 서로 다른 계약 간의 이자는 차이가 있습니다.

따라서 여기에 최적화의 여지가 있습니다. USDC, USDT 등 스테이블코인을 가장 높은 수익률로 프로토콜에 입금할 수 있나요? 서로 다른 프로토콜의 스토리지를 조정하여 최적의 수익을 달성할 수 있습니다.

yearn 프로토콜은 알고리즘을 통해 스토리지 수익을 최적화합니다. 즉, 현재 yearn 프로토콜은 토큰 저장을 위한 수익 최적화 도구입니다.

 

2.yCRV

Curve에는 USDT, USDC, TUSD, DAI 등의 스테이블 코인을 예치할 수 있는 yPool 유동성 풀이 있으며, 예치된 스테이블 코인은 yToken으로 전환되어 yCRV 토큰을 얻을 수 있습니다. 즉, yToken(yUSDT, yDAI)을 yPool에서 거래할 수 있습니다.

yUSDT를 yPool에 예치되면 yCRV를 받을 수 있습니다. 그렇다면 yCRV 토큰은 무엇입니까? yCRV는 yToken (yUSDT, yUSDC, yTUSD, yDAI)의 인덱스와 유사합니다.

yCRV를 보유하면 예치된 스테이블코인의 이자 및 유동성을 제공하는 수수료를 얻을 수 있습니다. 또한 yCRV를 스테이킹하여 유동성 채굴에 참여하면 YFI 토큰을 얻을 수 있습니다.

 

 

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